หากต้นปีที่แล้วมีกองทุนบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐ (NPF) ประมาณ 60 กองทุนในรัสเซียท้ายที่สุดก็เหลือเพียง 50 กองทุนและหากกระบวนการรวม NPF ขนาดใหญ่ดำเนินต่อไปจำนวนของพวกเขาอาจลดลงเป็นสี่สิบในไม่ช้า
อย่างไรก็ตามแม้ในห้าสิบคนนี้ทางเลือกก็ไม่ใช่เรื่องง่าย อันดับผลตอบแทน NPF ประจำปี 2562 ช่วยได้ตามสถิติของธนาคารแห่งรัสเซียและ การจัดอันดับของ NPF ของรัสเซีย 2019 จาก "Expert RA" - หนึ่งในหน่วยงานจัดอันดับที่เก่าแก่ที่สุดที่ดำเนินงานในสหพันธรัฐรัสเซีย ในการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ NPF จะได้รับการประเมินตามเกณฑ์หลายประการ:
- ตำแหน่งทางการตลาด (ซึ่งรวมถึงขนาดของฐานลูกค้าและสินทรัพย์)
- ความสามารถของหัวหน้ากบช. ในการจัดการความเสี่ยงและคิดเกี่ยวกับกลยุทธ์การพัฒนา
- ความเครียดภายในและภายนอก
อันดับความสามารถในการทำกำไรของ NPF ปี 2562 (ข้อมูลจากธนาคารกลาง)
ตามแบบฟอร์มการรายงาน OKUD 0420255 และ OKUD 0420254 ซึ่งเผยแพร่บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของธนาคารแห่งรัสเซียเมื่อปลายปี 2018
ชื่อกองทุน | การทำกำไร,% | สินทรัพย์ (พันรูเบิล) | ผู้เข้าร่วม |
---|---|---|---|
“ เงินออมบำนาญ NPF GAZFOND” | 9.12 | 535390632.68 | 152894 |
"NPF Soglasie-OPS" | 6.83 | 113839949.69 | - |
"NPF" พันธมิตรอุตสาหกรรมแห่งแรก " | 6.82 | 7093388.99 | 44205 |
"กบช." อัลมาซนายาโอเซน " | 6.81 | 25942731.44 | 25155 |
กองทุนบำเหน็จบำนาญ NPF VTB | 6.81 | 197313443.22 | 64851 |
กบช. "UMMC-Perspektiva" | 6.62 | 11933470.15 | 65086 |
"NPF" NEFTEGARANT " | 6.44 | 8804025.16 | - |
NPF Sberbank | 6.36 | 618102521.27 | 1742807 |
NPF Surgutneftegaz | 6.27 | 37688194.03 | 40642 |
"ความยินยอมของ NPF" | 6.05 | 2807176.48 | 20870 |
กองทุนอุตสาหกรรมป้องกัน "NPF" ตั้งชื่อตาม V.V. ลิวานอฟ " | 5.83 | 7915649.07 | 12353 |
"กบช." สตรอยคอมเพลกส์ " | 5.76 | 4086490.61 | 9609 |
"Khanty-Mansi NPF" | 5.73 | 31909507.08 | 266948 |
กบช. "วลาดิเมียร์" | 5.47 | 5558593.48 | 63806 |
NPF Transneft | 5.17 | 100356155.95 | 143420 |
เปิด "Interregional NPF" Aquilon " | 5.11 | 1916891.3 | 12362 |
“ กบช. แห่งชาติ” | 4.93 | 36225380.19 | 111094 |
NPF "Rostvertol" | 4.69 | 2369081.89 | 11053 |
"กบช." Gefest " | 4.49 | 3644739.69 | 6625 |
NPF "Atomfond" | 4.3 | 7184599.6 | - |
"กบช." FEDERATION " | 4.2 | 5267422.28 | - |
Orenburg NPF Doverie | 4.11 | 6937001.17 | 20259 |
NPF Volga- ทุน | 3.96 | 6162064.73 | 33108 |
"กบช." โซเซียม " | 3.85 | 19931047.34 | 134737 |
กบช. "พันธมิตร" | 3.74 | 5892545.67 | 57316 |
NPF Rostec | 3.02 | 2698553.24 | 58790 |
กบช. "มืออาชีพ" | 2.93 | 6290859.17 | 21125 |
Interregional NPF "BOLSHOY" | 2.61 | 41423752.29 | 38276 |
NPF Magnit | 2.15 | 12776477.82 | 25517 |
"กบช." SAFMAR " | 1.15 | 198918019.44 | 76680 |
“ กบช.” โดเวอร์ | 0.06 | 94973513.67 | 4648 |
NPF Telecom-Soyuz | -6.77 | 22326807.32 | 300379 |
"กบช." อนาคต " | -8.29 | 286750381.34 | 74202 |
NPF LUKOIL-GARANT | -13.55 | 569973722.8 | 540598 |
"กบช." การศึกษา | -13.83 | 5011147.25 | 19357 |
“ กบช.” พัฒนาสังคม” | -16.92 | 9013082.9 | 23936 |
กบช. "บำนาญช้อยส์" | - | 16605654.39 | 11 |
กบช | - | 669877.82 | 16647 |
กบช.“ กองทุนบำนาญการออมนอกรัฐ” | - | 191284.27 | 0 |
กบช. "Mospromstroy-Fund" | - | 969643.88 | 4660 |
กบช. "กองทุนบำเหน็จบำนาญ" Ingosstrakh " | - | 301911.83 | 6 |
"NPF" APK-Fund " | - | 280672.77 | 1965 |
องค์กรไม่แสวงหาผลกำไร "NPF" Aviapolis " | - | 1690281.87 | 10353 |
NPF "Atomgarant" | - | 11938186 | 105504 |
กบช. "จักรวรรดิ" | - | 88357.13 | 2 |
"NPF TRADITION" | - | 373638.73 | 359 |
องค์กรไม่แสวงหาผลกำไร "NPF" BLAGOSOSTOYANIE " | - | 402547441.04 | 1323857 |
"กบช." บำนาญ - ลงทุน " | - | 386608.94 | 11238 |
NPF "GAZFOND" | - | 458691039.92 | 233995 |
กบช. "ไททัน" | - | 124034.25 | 298 |
NPF "NEFTEGARANT" | - | 6548999.08 | 1 |
NPF Vneshe Economyfond | - | 5320104.87 | 7341 |
"NPF" VNIIEF-GARANT " | - | 634713.66 | 0 |
NPF Korabel | - | 751775.08 | 963 |
NPF "BLAGOSOSTOYANIYE EMENSY" | - | 17146185.81 | 40201 |
"NPF Gazprombank- กองทุน" | - | 10674840.4 | 16614 |
"กบช." อิงกอสตราค - บำนาญ " | - | 810419.06 | 618 |
"กบช." NEFTEGARANT-NPO " | - | 65780200.3 | 158267 |
การจัดอันดับความน่าเชื่อถือของ NPF ประจำปี 2019 ของรัสเซีย (Expert RA)
ชื่อ | คะแนน | พยากรณ์ |
---|---|---|
กองทุนบำเหน็จบำนาญ NPF VTB | ruAAA | มีเสถียรภาพ |
GAZFOND | ruAAA | มีเสถียรภาพ |
การออมเงินบำนาญ NPF GAZFOND | ruAAA | มีเสถียรภาพ |
NPF Sberbank | ruAAA | มีเสถียรภาพ |
NPF NEFTEGARANT JSC | ruAA + | กำลังพัฒนา |
เพชรฤดูใบไม้ร่วง | ruAA | มีเสถียรภาพ |
กบช. "พันธมิตร" | ruAA | มีเสถียรภาพ |
Atomgarant | ruAA | มีเสถียรภาพ |
กบช. แห่งชาติ | ruAA | มีเสถียรภาพ |
NPF Surgutneftegas JSC | ruAA | มีเสถียรภาพ |
ใหญ่ | ruAA- | มีเสถียรภาพ |
JSC NPF "บำนาญยุคฟื้นฟูศิลปวิทยา" | ruAA- | มีเสถียรภาพ |
กบช. "โซเซียม" | ruAA- | มีเสถียรภาพ |
Khanty-Mansi NPF | ruBBB- | มีเสถียรภาพ |
10. JSC NPF "Surgutneftegas"
คะแนน: AA
เปิดการจัดอันดับกองทุนที่ไม่ใช่ของรัฐที่ดีที่สุดในแง่ของความน่าเชื่อถือในปี 2019 ซึ่งเป็นผลิตผลของ บริษัท น้ำมันที่เข้าสู่ตลาดตั้งแต่ปี 1995 กองทุนนี้มีส่วนร่วมในการออมเงินบำนาญในปี 2552 และในเวลาเดียวกันก็แสดงให้เห็นถึงความสามารถในการทำกำไรที่น่าอัศจรรย์ - มากกว่า 40%
ในอนาคต NPF Surgutneftegaz ล้มเหลวในการบรรลุตัวเลขที่น่าประทับใจเช่นนี้ ค่าสูงสุดที่ทราบจนถึงปัจจุบันไม่เกิน 13%
การจัดอันดับ AA หมายความว่า NPF นี้สามารถเชื่อถือได้ - ทั้งระดับความน่าเชื่อถือและความน่าเชื่อถือทางการเงินอยู่ในระดับสูงและด้อยกว่าผู้นำในการจัดอันดับเพียงเล็กน้อย ยิ่งไปกว่านั้นกบช. ยังให้ความน่าเชื่อถือด้วยวิธีที่มีไหวพริบ - ผู้เข้าร่วมโครงการบำนาญขององค์กรไม่สามารถยุติข้อตกลงที่สรุปได้ครั้งเดียว
9. เพชรฤดูใบไม้ร่วง
คะแนน: AA
ในขณะที่ NPF Surgutneftegaz เป็นหนี้จุดเริ่มต้นของการดำรงอยู่ของทองคำดำ Almaznaya Osen ได้ "เพิ่มขึ้น" บนอัญมณีที่ขุดได้จากการแช่แข็งของ Yakut โดยพนักงานของ ALROSA ไม่น่าแปลกใจที่ลูกค้าส่วนใหญ่ของกองทุนเป็นองค์กร
ผู้เชี่ยวชาญผู้เชี่ยวชาญ RA ชื่นชมความสามารถของกองทุนในการทำงานร่วมกับผู้ถือหุ้น ข้อมูลการจัดการกองทุนส่วนใหญ่สามารถรับได้อย่างง่ายดาย พนักงานของกองทุนเองก็ค่อนข้างภาคภูมิใจกับความจริงที่ว่าแม้จะอยู่ในช่วงวิกฤตที่ยากลำบากสำหรับ บริษัท - 1998 และ 2008 - พวกเขาจ่ายเงินบำนาญอย่างสม่ำเสมอและไม่ล่าช้า
8. กบช. "พันธมิตร"
คะแนน: AA
กาลครั้งหนึ่ง Alliance เป็นส่วนหนึ่งของกลุ่มการเงินของ Allianz ซึ่งเป็น บริษัท ประกันรายใหญ่ที่สุดแห่งหนึ่งของยุโรป อย่างไรก็ตามเมื่อสองปีก่อน Rostelecom ได้ซื้อกิจการภายใต้โครงการขององค์กร ดังนั้นในปัจจุบันกองทุนนี้ให้บริการแก่พนักงานของ Rostelecom เป็นหลัก แม้ว่าโดยปกติแล้วการยึดมั่นของ NPF กับลูกค้าองค์กรรายเดียวทำให้เกิดความสงสัยในหมู่ผู้เชี่ยวชาญในความมั่นคงของกองทุน แต่ในกรณีนี้เราไม่ควรกลัวสถานการณ์นี้ ท้ายที่สุด Rostelecom เป็นหนึ่งในผู้เล่นรายใหญ่ที่สุดในตลาดบริการโทรคมนาคมในรัสเซีย
7. กบช
คะแนน: AA
เช่นเดียวกับกองทุนบำเหน็จบำนาญเอกชนอื่น ๆ ในสหพันธรัฐรัสเซีย National ถูกมองว่าเป็นเครื่องมือในการให้บริการแก่ บริษัท น้ำมันและก๊าซ Tatneft และจ่ายเงินบำนาญให้กับพนักงาน
และเนื่องจากระดับความน่าเชื่อถือของ TATNEFT อยู่ในระดับสูงตำแหน่งของ National จึงถือว่าอยู่ในกลุ่ม NPF ที่แข็งแกร่งที่สุด แม้ว่าช่วงเวลาที่ยากลำบากจะมาถึง Tatneft ก็จะให้ความช่วยเหลือทางการเงินที่มีประสิทธิภาพแก่ NPF แม้ว่าจะเหมือนกับกองทุน "เฉพาะทาง" อื่น ๆ แต่ทรัพย์สินของ "ชาติ" มีจำนวนน้อย แต่ไม่มีเหตุผลที่จะต้องสงสัยในคุณภาพเนื่องจากมากกว่า 95% ได้รับการพิจารณาโดยผู้เชี่ยวชาญของหน่วยงาน Expert RA ว่ามีสภาพคล่องสูง
6. อะตอมกาแรนท์
คะแนน: AA
ในขณะที่ National มีความเชี่ยวชาญด้านคนงานด้านน้ำมัน Atomgarant ให้บริการตอบสนองความต้องการขององค์กรขนาดใหญ่ในด้านพลังงานนิวเคลียร์มาตั้งแต่ช่วงกลางทศวรรษที่ 90 ซึ่งส่วนใหญ่เป็นส่วนหนึ่งของการถือครอง Rosatom
เสถียรภาพทางการเงินที่สูงและแนวโน้มที่ดีของ Rosatom ยังส่งผลต่อระดับความน่าเชื่อถือของผลิตผลของ NPF ประมาณครึ่งหนึ่งของภาระผูกพันเงินบำนาญที่ออกให้ทั้งหมดตกอยู่กับลูกค้ารายหนึ่งนั่นคือความกังวลของ Rosenergoatom และกบช. เองก็พยายามที่จะให้ผลตอบแทนที่ดีจากเงินสำรองบำนาญของตนเอง
5. NPF Neftegarant
คะแนน: АА +
ในเดือนตุลาคม 2018 NPF ที่แตกต่างกัน - เพียงแค่ Neftegarant, Neftegarant-NPO และ Soglasie-OPS ได้รวมเข้าเป็น NPF Neftegarant เดียว สิ่งนี้เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญทั้งสินทรัพย์ NPF และปริมาณสำรองรวมถึงฐานลูกค้า จากข้อมูลล่าสุดพบว่าผู้คนมากกว่า 1.5 ล้านคนได้มอบเงินให้กับกองทุนใหม่แล้ว
นอกจากประชาชนทั่วไปแล้ว บริษัท ประมาณ 350 แห่งได้กลายเป็นลูกค้าของการทำซ้ำใหม่ของ Neftegarant จนถึงขณะนี้การคาดการณ์อนาคตของ NPF ที่สร้างขึ้นใหม่ดูดีแม้ว่าผู้เชี่ยวชาญด้านความระมัดระวังของ Expert RA จะให้คะแนน "กำลังพัฒนา" ในคอลัมน์ "การคาดการณ์"
4. กาซฟอนด์
คะแนน: AAA
อันดับที่สี่ใน 10 อันดับแรกของกองทุนบำเหน็จบำนาญเอกชนที่ดีที่สุดในรัสเซียในปี 2019 คือ Gazfond ซึ่งเป็น NPF รายแรกที่ได้รับการจัดอันดับ AAA ซึ่งหมายความว่ามีความน่าเชื่อถือและความมั่นคงทางการเงินในระดับสูงสุด
Gazfond NPF เวอร์ชันนี้เกี่ยวข้องกับลูกค้าองค์กรเท่านั้นดังนั้นหากคุณไม่มีญาติในกลุ่มคนงานในอุตสาหกรรมน้ำมันคุณจะไม่ตกอยู่ในอันตรายจากการไปที่นั่น อย่างไรก็ตามอาจจะดีกว่าเนื่องจากสถิติของกองทุนตามที่ผู้เชี่ยวชาญถูกบดบังด้วยความสามารถในการทำกำไรของเงินสำรองบำนาญที่ไม่สูงเกินไป
3. การออมเงินบำนาญ NPF Gazfond
คะแนน: AAA
แต่ "ลูกสาว" ของ "Gazfond" คนนี้มีไว้สำหรับทุกคนอยู่แล้ว แม้ว่าหุ้น 100% จะเป็นของ "พี่ชาย" - NPF "Gazfond" แต่ก็เป็นอันดับที่สี่ในการจัดอันดับ เมื่อสองปีที่แล้ว บริษัท ได้จัดตั้งกองทุนบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐหลายแห่งเพิ่มฐานลูกค้าเป็นมากกว่า 6 ล้านคน
2. กองทุนบำเหน็จบำนาญ NPF VTB
คะแนน: AAA
ตำแหน่งที่สองในรายชื่อ NPF ที่ใหญ่ที่สุดและน่าเชื่อถือที่สุดในรัสเซียในปี 2019 ถูกครอบครองโดยกองทุนบำนาญซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่ม VTB ที่มีอิทธิพล ผู้เชี่ยวชาญของ Expert RA ชื่นชมทั้งปริมาณทรัพย์สินของกองทุน (มากกว่า 197 พันล้านรูเบิล) และระดับการทำงานกับผู้ถือหุ้นความโปร่งใสและประสิทธิภาพของการจัดการ
การออมเงินบำนาญประมาณ 90% ในกองทุนนี้ให้ผลกำไรสูงและกบช. ในฐานะแม่บ้านที่ชาญฉลาดไม่ได้เก็บไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าเดียว ถ้าคุณพูดว่า "ในเชิงเศรษฐกิจ" แสดงว่าสินทรัพย์นั้นมีการกระจายความเสี่ยงสูง
1. NPF ของ Sberbank
คะแนน: AAA
Sberbank - ธนาคารที่น่าเชื่อถือที่สุดในรัสเซียและ NPF จาก บริษัท นี้ยังเป็นผู้นำด้านความน่าเชื่อถือของกองทุนบำนาญนอกรัฐของรัสเซีย
เหตุผลก็คือปริมาณสินทรัพย์ขนาดมหึมาซึ่งครอบคลุมประสิทธิภาพของ NPF อื่น ๆ เช่นบรอนโตซอรัสของตัวนิ่ม เปรียบเทียบตัวเลข 618 พันล้านรูเบิลกับตัวชี้วัดตัวอย่างเช่นอันดับที่สองในการจัดอันดับกองทุนบำนาญส่วนตัวที่ดีที่สุดในรัสเซีย (197 พันล้านรูเบิล)
ในเวลาเดียวกันคุณภาพของสินทรัพย์ได้รับการประเมินโดยผู้เชี่ยวชาญว่าสูงและการวางสำรองเงินบำนาญให้ผลตอบแทนมากกว่า 6.36% ไม่มีอะไรจะพูดเกี่ยวกับฐานลูกค้าตามตัวบ่งชี้นี้ NPF "Sberbank" ยังเป็นที่หนึ่งที่มีเกียรติ