ในปี 2561 รัสเซียจะเผชิญกับการปฏิรูปเงินบำนาญอีกครั้ง ยังไม่ทราบว่าประกอบด้วยอะไรกันแน่ แต่ตามที่รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังของรัสเซียกล่าวว่าระบบการสะสมของเมื่อสามปีที่แล้วได้กลายเป็นอดีตไปแล้ว และระบบใหม่ควรกระตุ้นให้คนงานที่“ อยากมีเงินบำนาญที่ดี” ลงทุนเงินส่วนนี้ แต่ที่ไหนกันแน่?
เราอัปเดตแล้ว การจัดอันดับของ NPF ของรัสเซียสำหรับปี 2019 ตามที่ธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียและผู้เชี่ยวชาญ RA
ทางเลือกไม่ใช่เรื่องง่ายและต้องใช้ความรู้บางอย่างในด้านการเงินซึ่งชาวรัสเซียโดยเฉลี่ยแทบจะไม่สามารถอวดได้ และนี่คือจุดที่เรตติ้งมาช่วย มีอำนาจมากที่สุดสองแห่งเนื่องจากหน่วยงานจัดอันดับและธนาคารกลางประเมินกองทุนบำนาญแตกต่างกัน และหากสำหรับ“ ผู้เชี่ยวชาญ RA” ความสามารถในการทำกำไรจากการออมนั้นสำคัญกว่าธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียก็ให้ความสำคัญกับปริมาณเงินทุนขององค์กร
NPF อันดับความสามารถในการทำกำไรปี 2561
ข้อมูลดังกล่าวมาจากรายงานอย่างเป็นทางการของ NPF สำหรับปีที่แล้วซึ่งเผยแพร่บนเว็บไซต์ของธนาคารกลาง
ชื่อกบช | การทำกำไร (%) | สินทรัพย์กองทุน (พันรูเบิล) | ทุน (พันรูเบิล) |
---|---|---|---|
JSC "NPF" Gefest " | 14.21 | 3555809 | 479423 |
JSC "NPF" Almaznaya Osen " | 11.94 | 20782266 | 2312530 |
JSC "กองทุนบำเหน็จบำนาญนอกภาครัฐ" | 11.83 | 34532078 | 6347927 |
JSC NPF "Rostvertol" | 11.36 | 2242794 | 339282 |
JSC NPF "UMMC-Perspektiva" | 11.28 | 10784141 | 1780609 |
JSC "NPF" พันธมิตรอุตสาหกรรมแห่งแรก " | 11.17 | 6415428 | 1025865 |
JSC Interregional NPF "BOLSHOY" | 11.05 | 38608496 | 3857049 |
JSC กองทุนอุตสาหกรรมป้องกัน "NPF" ตั้งชื่อตาม V.V. ลิวานอฟ " | 10.59 | 7259206 | 629070 |
NPF Atomfond JSC | 10.46 | 6649138 | 733123 |
NPF Sberbank JSC | 10.34 | 495504753 | 42571800 |
กองทุน NPF VTB บำนาญ JSC | 10.32 | 147361956 | 14491412 |
JSC "NPF of the Defense Industrial Complex" | 10.19 | 2014175 | 454102 |
NPF Soglasie JSC | 10.17 | 76977417 | 7163982 |
NPF Volga-Capital JSC | 9.96 | 5956636 | 566042 |
JSC "กองทุนบำนาญนอกรัฐ" Transneft " | 9.86 | 93622050 | 15393229 |
JSC NPF "พันธมิตร" | 9.76 | 4451607 | 398686 |
NPF Surgutneftegas JSC | 9.71 | 34042223 | 12606389 |
เปิด JSC "Interregional NPF" AKVILON " | 9.67 | 2087633 | 422892 |
JSC "กองทุนบำนาญนอกรัฐ Khanty-Mansi" | 9.58 | 30357249 | 3093688 |
JSC NPF "วลาดิเมียร์" | 9.55 | 5698605 | 954987 |
NPF "Professional" (บริษัท ร่วมหุ้น) | 9.44 | 5833710 | 1902544 |
ปิด JSC "Orenburg NPF" Doverie " | 9.4 | 6216268 | 674591 |
NPF Magnit JSC | 9.37 | 13494042 | 1355011 |
JSC "NPF" โซเซียม " | 9.23 | 17462811 | 1627054 |
NPF NEFTEGARANT JSC | 9.13 | 7566388 | 970788 |
จส. "กบช." ศึกษา | 7.88 | 6241536 | 702176 |
NPF AVTOVAZ JSC | 7.87 | 2563059 | 388649 |
JSC "NPF" FEDERATION " | 7.78 | 1947554 | 269382 |
JSC "เงินบำนาญออมทรัพย์ NPF GAZFOND" | 7.7 | 474762607 | 40095324 |
JSC "NPF" Stroykompleks " | 6.45 | 4392338 | 863533 |
NPF Telecom-Soyuz JSC | 6.32 | 33788775 | 11086473 |
NPF Social Development JSC | 5.38 | 10437860 | 1023338 |
JSC "NPF" SAFMAR " | 2.49 | 204540936 | 9796565 |
NPF Doverie JSC | 2.26 | 101134283 | 3673342 |
องค์กรไม่แสวงหาผลกำไร "NPF" LUKOIL-GARANT " | 0 | 27407873 | 0 |
NPF "SURGUTNEFTEGAZ" | 0 | 18228040 | 0 |
กบช. ของคนงานในอุตสาหกรรมถ่านหิน | 0 | 828425 | 0 |
JSC NPF“ กองทุนบำเหน็จบำนาญการออมนอกรัฐ” | 0 | 203079 | 192710 |
กบช. "Mospromstroy-Fund" | 0 | 1041394 | 0 |
กบช. ภูมิภาค "ไซบีเรียนออม" (บริษัท ร่วมหุ้น) | 0 | 217321 | 170006 |
กบช. "กองทุนบำเหน็จบำนาญ" Ingosstrakh " | 0 | 152751 | 0 |
JSC "NPF" เซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก " | 0 | 1407473 | 233617 |
JSC "กบช." โลกโซเชียล " | 0 | 244990 | 195461 |
JSC "กองทุนบำเหน็จบำนาญที่ไม่ใช่รัฐระหว่างภูมิภาค" | 0 | 257785 | 187446 |
NPF APK-Fund JSC | 0 | 283105 | 156572 |
กบช. "Vybor" | 0 | 141955 | 0 |
องค์กรไม่แสวงหาผลกำไร "NPF" Aviapolis " | 0 | 1462867 | 0 |
องค์กรไม่แสวงหาผลกำไร NPF "Atomgarant" | 0 | 11012594 | 0 |
กบช. "จักรวรรดิ" | 0 | 291728 | 0 |
NPF "TRADITSIYA" | 0 | 291840 | 0 |
กบช. "กูเบิร์นสกี" จส | 0 | 246249 | 205971 |
องค์กรไม่แสวงหาผลกำไร "NPF" BLAGOSOSTOYANIE " | 0 | 371711888 | 0 |
NPF Pension-Invest JSC | 0 | 393945 | 195463 |
NPF "GAZFOND" | 0 | 420929179 | 0 |
NPF "สนับสนุน" | 0 | 786921 | 0 |
กบช. "ไททัน" | 0 | 343646 | 0 |
NPF Togliatti "เทศบาล" | 0 | 206211 | 0 |
NPF "NEFTEGARANT" | 0 | 55326197 | 0 |
NPF Vneshe Economyfond JSC | 0 | 3856697 | 745452 |
JSC "NPF" VNIIEF-GARANT " | 0 | 3654632 | 669841 |
กบช. "โคราเบล" | 0 | 614803 | 0 |
NPF "BLAGOSOSTOYANIYE EMENSY" | 0 | 14485878 | 0 |
กบช. "Gazprombank-Fund" | 0 | 9660985 | 0 |
JSC NPF Ingosstrakh- บำนาญ | 0 | 764778 | 490862 |
JSC "NPF" FUTURE " | -0.18 | 296364239 | 1224261 |
JSC "NPF ของอุตสาหกรรมพลังงานไฟฟ้า" | -1.48 | 130942929 | -1960003 |
เปิด JSC "NPF" RGS " | -2.09 | 183017714 | 3132341 |
NPF LUKOIL-GARANT JSC | -2.41 | 276792343 | 1170075 |
5. "UMMC- มุมมอง"
PF รายแรกใน 5 อันดับแรกที่ทำกำไรได้มากที่สุดคือ UMMC-Perspektiva ซึ่งเป็นกองทุนบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐที่ก่อตั้งขึ้นเมื่อสิบกว่าปีที่แล้วโดยองค์กรโลหะวิทยาขนาดใหญ่ของเทือกเขาอูราล ดังที่สามารถสันนิษฐานได้ว่าลูกค้าส่วนใหญ่ของเขาเป็นคนงานในอุตสาหกรรมโลหะนี้ส่วนใหญ่อาศัยอยู่ใน "เมืองหลวงของเทือกเขาอูราล" - เยคาเตรินเบิร์ก
ตั้งแต่ปี 2549 เมื่อ UMMC-Perspektiva เริ่มดำเนินการในด้านการประกันบำนาญภาคบังคับมีหลายปีที่ร่ำรวย (เช่นปี 2552 เมื่อ บริษัท มีผลกำไรที่น่าประทับใจ 47.40%) และมีปีที่ "หิวโหย" (เช่นเดียวกับ 2008 เสร็จสมบูรณ์โดยไม่มีผลผลิต)
ณ เดือนกันยายน 2017 Perspektiva แสดงผลตอบแทน 11.2%
4. "Rostvertol"
NPF "Rostvertol" ก่อตั้งขึ้นในปี 1994 เพื่อช่วยเหลือพนักงานที่เกษียณอายุของ บริษัท ร่วมทุนที่มีชื่อเดียวกันซึ่งเป็นหนึ่งใน บริษัท ผลิตเครื่องบินที่ใหญ่ที่สุดในสหพันธรัฐรัสเซีย
ในปี 2558 กบช. ได้ดำเนินการปรับโครงสร้างองค์กรและเข้าสู่ตลาดบำนาญแบบเปิด ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมากองทุนได้แสดงให้เห็นถึงผลตอบแทนที่มั่นคง เขาเสร็จสิ้นปี 2017 ด้วยตัวเลข 11.3%
ข้อเสียของ NPF นี้คือการจัดบริการทางภูมิศาสตร์ที่ค่อนข้างแคบ - เฉพาะสำหรับประชากรของ Rostov-on-Don สิ่งนี้ไม่อนุญาตให้กองทุนบำนาญที่ทำกำไรได้มากที่สุดแห่งหนึ่งในรัสเซียสามารถแข่งขันกับ NPF อื่น ๆ ซึ่งมีสาขาอยู่ทั่วรัสเซียได้อย่างเต็มที่
3. "กองทุนบำนาญแห่งชาติที่ไม่ใช่ของรัฐ"
เช่นเดียวกับ Rostvertol กองทุนบำเหน็จบำนาญที่ไม่ใช่ของรัฐแห่งชาติเป็นผลิตผลขององค์กรเดียวคราวนี้เป็นน้ำมันและก๊าซ จุดประสงค์เริ่มต้นของการจัดตั้ง NPPF คือการจ่ายเงินบำนาญให้กับพนักงานของ Tatneft ในปี 1998 คนงานน้ำมันและก๊าซที่ถึงวัยเกษียณจะได้รับเงินบำนาญก้อนแรกจาก PNPF และหกปีต่อมาองค์กรก็เข้าสู่ตลาดประกันบำนาญ
ในขณะนี้ลูกค้า NNPF มีอยู่ครึ่งล้านคน PNPF ชอบทำงานกับลูกค้าองค์กรเป็นหลัก ในปี 2560 องค์กรนี้มีผลตอบแทน 11.83%
2. "กองทุนบำนาญนอกภาครัฐ" Diamond Autumn "
ชื่อ "Diamond Autumn" ไม่ได้เป็นเพียงคำพูดติดปาก ในขั้นต้นกองทุนบำเหน็จบำนาญมีไว้สำหรับใช้ในองค์กรโดยพนักงานของ Alrosa holding ซึ่งเป็นกลุ่ม บริษัท ที่ค้นหา (และพบ) เพชรในดิน Yakut ในระดับอุตสาหกรรม พนักงานของ NPF มีความภาคภูมิใจที่แม้จะอยู่ในสภาวะที่ยากลำบากของวิกฤตการณ์ปี 2541 และ 2551 แต่พวกเขาก็จ่ายเงินบำนาญเต็มจำนวนและไม่ล่าช้า
ความสามารถในการทำกำไรของกองทุนอยู่ในระดับสูง - 11.94% และหากก่อนหน้านี้ผู้คนที่อาศัยอยู่ในดินแดนของ Alrosa สามารถใช้บริการของกองทุนได้ตอนนี้ Almaznaya Osen ได้เปิดสาขาในมอสโกวและโอเรล
1. "กองทุนบำนาญนอกรัฐ" Gefest "
หากผู้เข้าร่วมก่อนหน้านี้ของ NPF 10 อันดับแรกของรัสเซียในแง่ของความสามารถในการทำกำไรไม่เกินระดับ 12% Gefest ก็แซงพวกเขาทั้งหมด สำหรับปี 2017 ที่หมดอายุนั้น อัตราผลตอบแทน 14.21%! "Gefest" เป็นหนึ่งในกองทุนบำนาญส่วนบุคคลที่เก่าแก่ที่สุดในประเทศ ก่อตั้งขึ้นในปี 1993 โดย Central Council of Trade Unions of Mining and Metallurgical Industry Workers และ RF Committee on Metallurgy
และเมื่อสองปีที่แล้ว "Gefest" ได้ดำเนินการปรับโครงสร้างองค์กรอีกครั้ง - ตอนนี้เป็น บริษัท ร่วมทุนดังนั้นจึงมีบริการไม่เพียง แต่สำหรับคนงานเหมืองเท่านั้น แต่ยังรวมถึงทุกคนด้วย สาขาและสำนักงานของกองทุนบำเหน็จบำนาญนอกรัฐที่ทำกำไรได้มากที่สุดประจำปี 2018 ดำเนินการในการตั้งถิ่นฐาน 9 แห่งของสหพันธรัฐรัสเซีย
คะแนนความน่าเชื่อถือของ NPF 2018
ตารางเหล่านี้อ้างอิงจากข้อมูลที่เผยแพร่บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ Expert RA
ชื่อ | คะแนนความน่าเชื่อถือ | พยากรณ์ |
---|---|---|
NPF Sberbank | ruAAA | มีเสถียรภาพ |
การออมเงินบำนาญ NPF GAZFOND | ruAAA | มีเสถียรภาพ |
GAZFOND | ruAAA | มีเสถียรภาพ |
NPF BLAGOSOSTOYANIYE | ruAAA | มีเสถียรภาพ |
กองทุนบำเหน็จบำนาญ NPF VTB | ruAAA | มีเสถียรภาพ |
NPF "BLAGOSOSTOYANIYE EMENSY" | ruAAA | มีเสถียรภาพ |
ถังน้ำมัน | ruAAA | มีเสถียรภาพ |
NPF NEFTEGARANT JSC | ruAA + | มีเสถียรภาพ |
เพชรฤดูใบไม้ร่วง | ruAA | มีเสถียรภาพ |
กบช. "พันธมิตร" | ruAA | มีเสถียรภาพ |
Atomgarant | ruAA | มีเสถียรภาพ |
กบช. แห่งชาติ | ruAA | มีเสถียรภาพ |
NPF Surgutneftegas JSC | ruAA | มีเสถียรภาพ |
ใหญ่ | ruAA- | บวก |
กบช. "โซเซียม" | ruAA- | มีเสถียรภาพ |
NPF Soglasie-OPS JSC | ruA + | มีเสถียรภาพ |
NPF "พันธมิตรอุตสาหกรรมแห่งแรก" | ruA | มีเสถียรภาพ |
วลาดิเมียร์ | ruA- | มีเสถียรภาพ |
Khanty-Mansi NPF | ruA- | มีเสถียรภาพ |
NPF RGS | ruBBB + | มีเสถียรภาพ |
5. กบช. "กองทุนบำเหน็จบำนาญ VTB"
กองทุนบำนาญที่น่าเชื่อถือที่สุดห้าแห่งในรัสเซียเปิดโดยองค์กรที่เป็นเจ้าของโดย VTB Group ขนาดใหญ่และมีอิทธิพล กลุ่มเดียวกันยังเป็นเจ้าของหนึ่งใน ธนาคารที่น่าเชื่อถือที่สุดในรัสเซียในปี 2018.
NPF "VTB Pension Fund" เช่นเดียวกับผู้เข้าร่วมคนอื่น ๆ ในการจัดอันดับมีคะแนนสูงสุด ruAAA ซึ่งตามที่รวบรวมผู้จัดอันดับผู้เชี่ยวชาญของหน่วยงาน "Expert RA" รับประกันความมั่นคงทางการเงินความน่าเชื่อถือและความน่าเชื่อถือสูงสุด
4. กบช. "Blagosostoyanie"
กองทุนบำเหน็จบำนาญที่มีชื่อเสียงเช่นนี้ก่อตั้งขึ้นในช่วงกลางทศวรรษที่ 90 ภายใต้การอุปถัมภ์ของการรถไฟรัสเซีย กว่ายี่สิบปีที่ผ่านมานับตั้งแต่ก่อตั้ง บริษัท มีจำนวนผู้สมัคร "สวัสดิการ" ถึง 1.2 ล้านคน
อย่างไรก็ตามในปี 2014 "สวัสดิการ" "เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า" - NPF นิติบุคคลแยกต่างหาก "อนาคต" ถูกแยกออกจากกัน ตั้งแต่นั้นมา "Blagosostoyanie" ได้ดำเนินการกับลูกค้าเท่านั้น - พนักงานของการรถไฟรัสเซีย แต่ "อนาคต" เปิดให้ทุกคน
3. "Gazfond"
สถานการณ์กับ "Gazfond" ยังไม่ชัดเจนในทันที ในตอนแรกมีเพียง NPF Gazfond ซึ่งให้เงินบำนาญและประกันบำนาญแก่พลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซีย
กบช. กำลังพัฒนาอย่างต่อเนื่องและรวดเร็ว - ในปี 2552 มันนำหน้ากองทุนบำนาญอื่น ๆ ที่ไม่ใช่ของรัฐในแง่ของจำนวนทรัพย์สิน กองทุนมีสถานะไม่แสวงหาผลกำไรอย่างไรก็ตามเนื่องจากการบังคับใช้กฎหมายที่เข้มงวดขึ้นและข้อกำหนดที่เพิ่มขึ้นสำหรับความโปร่งใสของกองทุนจึงมีการตัดสินใจที่จะจัดระเบียบใหม่
Gazfond Pension Savings ซึ่งเป็นนิติบุคคลใหม่ถูกแยกออกจาก Gazfond ซึ่งครองอันดับสองในการจัดอันดับ NPF ที่น่าเชื่อถือที่สุดในรัสเซียในปี 2018 และ Gazfond "เก่า" ยังคงเป็นองค์กรที่ไม่แสวงหาผลกำไรและทำข้อตกลงกับเงินบำนาญขององค์กรเท่านั้น
2. กบช. "เงินออมบำนาญ Gazfond"
สาเหตุที่ทำให้ "กองทุนบำเหน็จบำนาญออมทรัพย์" มีทรัพย์สินจำนวนมากคือการปรับโครงสร้างใหม่ของ "Gazfond" ที่ดำเนินการในปี 2559 ซึ่งเป็นผลมาจากการที่ NPF หลายกองทุนรวมเข้าเป็นกองทุนที่ตั้งขึ้นใหม่
หลังจากการควบรวมกิจการจำนวนลูกค้าของ Gazfond Pension Savings เกินหกล้านและปริมาณสำรอง - 16 พันล้านรูเบิล ลูกค้าของกองทุนสามารถเป็นได้ทั้งองค์กรและบุคคล อย่างไรก็ตามสาขาของกองทุนส่วนใหญ่ตั้งอยู่ในมอสโกวและเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก
1. กบช. "Sberbank"
เนื่องจาก Sberbank เป็นผู้นำในรายชื่อธนาคารในแง่ของจำนวนลูกค้า NPF "Sberbank" ครองอันดับหนึ่งในอันดับความน่าเชื่อถือ... ได้รับการสนับสนุนจากทั้งการดำรงอยู่ในตลาดเป็นเวลานานและจำนวนลูกค้าเกิน 6.8 ล้านคนและปริมาณสินทรัพย์ (ในไตรมาสแรกของปี 2560 เกิน 435.2 พันล้านรูเบิล)
และในตอนท้ายของปี 2560 NPF Sberbank ก็ขยายตัวเช่นกัน - ได้รับ NPF VNIIEF-Garant
จากความคิดเห็นของลูกค้า NPF Sberbank มีข้อดีมากมาย ซึ่งรวมถึงสาขาจำนวนมากทั่วรัสเซียข้อตกลงอย่างรวดเร็วความน่าเชื่อถือรายได้สูงและบัญชีออนไลน์ส่วนตัว อย่างไรก็ตามมีข้อบกพร่องเพียงพอและประการสำคัญคือคุณภาพการบริการที่ไม่ดี นอกจากนี้เงินไม่ได้เข้าบัญชีลูกค้าตรงเวลาเสมอไป